Le test vérité du logiciel de gestion budgétaire iCompta
Par Jean-Jacques Hénin le mardi 20 octobre 2009 avec 14 commentaire(s)
Quel est le meilleur outil pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers ? Ou formulé d'une autre manière, quel est le meilleur logiciel pour suivre votre budget ? Si possible gratuit pour être accessible à tous. En début d'année je vous avais listé les 16 meilleurs logiciels en ligne de gestion de votre budget personnel. Personnellement je préfère avoir mes données financières chez moi. Je suis sûr qu'elles seront toujours accessibles et si elles sont perdues, je ne pourrais m'en prendre qu'à moi-même. J'avais eu plusieurs fois l'occasion de vous dire que j'utilisais CashBox et que je souhaitais en changer. Voici mon test d'iCompta qui m'a été recommandé par un fidèle lecteur que je remercie bien au passage.
Les besoins de base en terme de suivi budgétaire
Je ne suis pas un partisan de passer des heures et des heures à gérer mes comptes. Je préfère le faire au fil de l'eau. Dès que j'ai des factures ou des reçus de carte bleue, j'aime les saisir le soir même dans un logiciel de gestion. Je sais ainsi de suite où j'en suis en cas d'imprévu. Et je sais que, comme moi, vous avez tous les mois des dépenses non prévues. Bref, il faut que le logiciel soit rapide pour que cela ne me prenne que quelques secondes, sinon je remets au lendemain et mon budget n'est plus suivi. C'est d'ailleurs mon principal grief vis-à-vis de CashBox. Au fil des années, ce logiciel est devenu très lent à se charger et très long pour saisir la moindre opération. Un calvaire ! Il n'est pas optimisé pour gérer un nombre relativement important de données.
Pourtant je ne suis pas très exigeant sur les fonctionnalités que doit proposer le logiciel de gestion que j'utilise. Le plus simple est le mieux. Je veux saisir mes opérations et qu'il me calcule automatiquement où j'en suis, avec la possibilité de suivre plusieurs comptes. Des catégories sont indispensables pour prendre un peu de hauteur par rapport aux chiffres bruts et détecter les postes budgétaires sur lesquels des ajustements sont nécessaires. Des statistiques sont les bienvenues pour effectuer cette analyse, mais pas plus de deux fois par an. Enfin, l'import/export de données sous un format standard est indispensable pour le jour, qui viendra tôt ou tard, où vous souhaiterez changer de logiciel.
La simplification extrême des opérations de saisie
La première chose qui m'a suprise lors de la prise en main d'iCompta est son extrême rapidité. En fait je n'ai jamais vu un logiciel de gestion budgétaire aussi facile à utiliser. D'habitude vous avez de nombreux éléments à paramétrer avant de saisir une première opération. Avec iCompta, vous pouvez de suite entrer une transaction. Une fois que vous avez trouvé le bouton pour l'ajouter ! La saisie elle-même est très rapide. Un minimum d'informations est à saisir via un maximum de menus déroulants. Donc moins de frappe au clavier pour vous et moins de temps perdu pour saisir vos opérations. Par exemple, chaque libellé de transaction saisi se retrouve automatiquement dans un menu déroulant. Plus besoin de le saisir ! L'ajout d'une périodicité pour vos opérations récurrentes s'effectue d'un seul clic dans une liste au moment de saisir votre opération. Personnellement je préfère saisir chaque opération récurrente pour me redemander à chaque fois si cette opération est toujours nécessaire. Le danger de l'automatisme est que vous payer des choses dont vous ne vous rappelez plus puisque débitées automatiquement.
L'interface d'iCompta est simplifiée à l'extrême. Les menus sont très succincts. L'essentiel se passe sur l'écran qui s'ouvre dès le début. Vous pouvez y gérer plusieurs comptes, plusieurs budgets, plusieurs personnes. Les personnes servent à suivre les dépenses payés à plusieurs. De nombreuses possibilités de statistiques et de camemberts sont également proposées. L'essentiel, car de ce que j'en ai vu vous ne pouvez pas faire des graphes dans tous les sens. Vous devez filtrer d'abord vos données (il existe un moteur de règle puissant, voir plus loin) et ensuite vous les représentez sous forme de graphique. Vous ne pouvez pas naviguer aux travers de vos données de manière graphique. Enfin, vous disposez évidemment de fonctionnalités d'import et d'export de fichiers, par exemple au format OFX. Vous pouvez aussi paramétrer le téléchargement de données depuis votre banque.
Les plus d'iCompta que vous ne trouverez pas (souvent) ailleurs
Parmi les petits plus qui peuvent toujours servir, j'ai noté la synchronisation avec un iPhone ou un iPod. Je ne l'ai pas testé mais j'imagine que vous pouvez saisir à chaque dépense votre iPhone pour noter le montant et la catégorie. La synchonisation s'occupe alors de vos mises-à-jour. iCompta est aussi fourni avec un moteur de règles vous permettant de fouiller au travers de toutes les données saisies. Par exemple si vous voulez savoir combien vous avez dépensé dans tel magasin entre telle date et telle date (si vous saisissez à chaque fois le nom du magasin). Un menu déroulant impressionnant vous permet aussi de filtrer l'affichage des données, si votre besoin ne nécessite pas le moteur de règles. Enfin, j'ai noté également la possibilité de joindre un mail ou un fichier à une opération. Votre logiciel de gestion budgétaire se transforme alors en un système de classement de vos factures.
Les moins qui vous énerveront sur iCompta
La première chose qui ne plaira pas à tout le monde est qu'iCompta n'est disponible que pour Macintosh. J'ai tenté d'installer Grisbi, qui offre l'avantage d'être multi-plateforme. Mais il n'est pas simple pour le commun des mortels de savoir quelle version télécharger. Une centaine d'installations différentes sont proposées parmi lesquelles, pour le Macintosh, des versions Intel, PPC, Fink, DarwinPorts, ... Il faut s'y connaître. Une fois que vous avez téléchargé Grisbi, il vous indique qu'il manque la librairie X11 qui se trouve sur le DVD d'installation du système. S'il faut une demie-heure à un informaticien pour l'installer, M. ToutLeMonde aura abandonné depuis longtemps. Cela dit Grisbi me semble très proche d'iCompta si jamais vous ne possédez pas de Macintosh.
Autre point négatif d'iCompta, de mon point de vue le choix d'ergonomie pour l'ajout d'une transaction est très mauvais. J'ai bien passé 30 secondes à regarder mon écran pour le trouver ! Impossible d'ajouter une opération par les menus. L'opération d'ajout d'une nouvelle opération est celle qui vous servira le plus et à chaque nouveau lancement d'iCompta je me demandais où était ce bouton. En cliquant un peu partout, vous finissez par trouver. Je vous aide : dans ce qui ressemble à une barre d'état en bas de la fenêtre principale, vous avez plusieurs "+" affichés dont un sert à ajouter une opération.
Le nombre d'opérations bancaires visibles sur une seule page, sans avoir à utiliser l'ascenseur, est limité par rapport aux concurrents. Vous aurez du mal à voir toutes vos opérations du mois d'un seul coup d'oeil. Dommage car j'aime bien voir les opérations du mois en cours et celles du mois précédent, pour comparer. Autre point, lorsque vous visualisez vos statistiques sous forme de camemberts, les couleurs utilisées sont celles de vos catégories, mais leur libellé n'est pas rappelé sur le graphique. L'analyse devient plus compliquée au début, le temps que vous vous rappeliez quelle couleur vous avez donnée à quelle catégorie.
Bilan du test du logiciel de comptabilité personnelle iCompta
Au final, ce logiciel répond à mes critères les plus importants : simple et rapide, il propose le strict minimum indispensable. Les quelques inconvénients notés ne sont pas rédhibitoires mais peut-être des améliorations possibles dans les prochaines versions. Si vous souhaitez en savoir plus, consultez le manuel français en ligne d'iCompta qui récapitule très bien les fonctionnalités proposées. Pour le moment j'ai adopté iCompta car je l'ai trouvé beaucoup mieux étudié que CashBox pour sa facilité d'utilisation. Mais avec 2 ou 3 années de données dans sa base, iCompta sera-t-il toujours aussi rapide pour insérer de nouvelles opérations bancaires ?
De votre côté, quel logiciel de gestion de finances personnelles utilisez-vous ? Quelles sont pour vous les fonctionnalités indispensables sur un tel logiciel ? Quels outils conseilleriez-vous ?
Si cet article vous a plu, vous aimerez également :
- le lien pour télécharger le logiciel de gestion budgétaire iCompta gratuitement
- Les 16 meilleurs logiciels gratuits de gestion de budget en ligne
- 10 actions simples pour doper aujourd'hui vos finances personnelles
Crédit photo : LyricApps
